资金头寸“头寸的简称”是指通过买入或卖出表达的交易意图。头寸可以指投资者拥有或借入的资金量。
“可贷资金头寸”是指商业银行在一定时期内可直接用于贷款发放和投资的资金。它来源于商业银行的可用头寸，但与可用头寸不一样。基本头寸=企业现金+央行超额准备金存款。将上述两个头寸作为基本头寸，是因为它们不仅是商业银行可以随时使用的资金，也是商业银行所有资金结算的最终支付手段。无论是客户存款的支取和划转，还是同业和央行的资金结算，都要通过基础头寸来进行，相互依存，相互转化。
我国银行会计制度规定，商业银行从中央银行提取现金必须在其超额准备金存款余额之内，其业务库存的超额现金必须上缴中央银行，同时要增加在中央银行的准备金存款。基础头寸和可用头寸的区别在于，基础头寸实际存在于银行的商业银行和央行的存款账户中，是商业银行实际可用的资金。
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